只 系列基金(包括24只子基金)。系列基金最吸引人的地方就是转换,从一只基金转换到另一只基金,形式上就像赎回一只基金,再申购另一只基金,但各基金一般托管在同一托管银行,系列内转换具有更加简便快捷和低成本的独特优势,投资者可根据市场的变化,迅速地在系统内实施零成本或低成本转换,可以更好地把握投资机会,降低投资风险,提高资金的使用效率。
(2)保本基金
所谓保本基金,是指在基金产品的一个保本周期内(基金一般设定了一定期限的锁定期,在我国一般是3年,在国外甚至达到了7年至12年),投资者可以拿回原始投入本金,但若提前赎回,将不享受优待。保本基金的投资目标是锁定下跌风险的同时争取获得潜在的高风险收益。保本基金的最大特点是其招募说明书中明确规定相关的担保条款,即在满足一定的持有期限后,为投资者提供本金和额外收益的保障。由于投资者可以得到一定百分比的本金返还(例如90%、95%、102%不等),使得保本基金产品成为理想的避险品种。在资本运作上,保本基金的投资通常分为保本资产和收益资产两部分。将保本资产投资于与保本周期相匹配的低风险投资工具,实现基金保本的目标;将风险资产适当放大,并投资于高风险高收益的资产,实现基金增值的目标。同时,在各个时点根据资产运行的实际情况调节保本资产和风险资产的比例。我国目前已有多只保本型基金,如南方避险增值、银华保本、天同保本增值基金等。
这类基金对于风险承受能力比较弱的投资者或是在未来股市走势不确定的情形下,是一个很好的投资品种,既可以保障所投资本金的安全,又可以参与股市上涨的获利,具有其特定的优势。
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